楽天証券のメリット・デメリットを詳しく解説！ポイントを使ってお得に投資を始めよう

こんにちは！
mei(@utamei99)&
Uta(@Uta99astroboy)です。

本記事では、楽天証券のメリット・デメリットについて解説していきます。

楽天証券は、お得に投資するにはベストなネット証券です。
また、楽天経済圏の住人にとっては絶対に始めておきたいサービスになります。

今なら楽天rebates（リーベイツ）から口座開設すると楽天ポイントを3,500ポイント獲得できます！

以下の記事で楽天証券の口座開設方法解説しています。

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我が家でも資産運用で楽天証券を活用しています。
資産運用を始めるにも、楽天証券はとっても使いやすいです。

それでは、メリット・デメリットを見ていきましょう。

メリット〜ポイント編〜

楽天証券にはポイントを活用して投資ができるというメリットがあります。

ポイントをどのようにして活用・獲得するか解説していきます。

楽天ポイントで投資ができる

楽天証券では、楽天市場や楽天サービスで獲得したポイントを投資にまわすことができます。

ポイント投資は、100ポイントから投資することができます。
毎月100ポイントからでも投資ができるので、初心者にも簡単に始められます。

さらに、SPU（スーパーポイントアッププログラム）で楽天市場のポイント倍率が+1倍になるので、楽天市場で買い物をする人にも大きなメリットになります。

期間限定ポイントは投資の対象外になります。
通常ポイントを貯めて投資をしましょう。

通常ポイントを毎日簡単に貯める方法については、以下を参考にしてください。

この記事では1日5分で毎月600ポイント以上貯める方法をまとめています。

ここで獲得したポイントを使って投資を始めると、リスクも抑えられるのでお得です。

楽天ポイントが貯まる

楽天証券は取引ごとに楽天ポイントが貯まる等、様々なポイント獲得の仕組みがあります。

取引件数/金額でポイント獲得

楽天証券では、取引に対する手数料が一定量あると、ポイントを獲得することができます。
取引すればするほどポイント獲得することができるので、とてもお得です。

楽天カードクレジット決済

楽天証券では、投信積立をクレジット決済することで、100円につき1ポイントが貯まります。

積立設定は月50,000円までクレジットカード決済ができます。
毎月、満額積立設定にしておくと、月500ポイント獲得することができます。

積立設定の流れとしては以下の通り。

コツコツ積立で投資する人にとっては大きなメリットになります。

保有残高に合わせてポイントをもらう

楽天証券で投資信託を50万円以上保有している方は、毎月ポイント獲得することができます。

ポイント獲得の条件は以下の通り。

サービス対象者	楽天証券で投資信託を保有している方
サービス内容	投資信託（一部、対象外取引および対象外銘柄を除く）を月初時点で50万円以上保有している方
ポイント獲得条件	条件1：毎月月初時点で、投資信託残高を50万円以上保有 条件2：毎月月末時点で、投資信託残高を50万円以上保有
付与サイクル	毎月
付与タイミング	翌月末
ポイント獲得に 必要な残高 （毎月末時点）	毎月月末時点の投資信託の残高に応じて下記のポイントを付与 50万円以上200万円未満：20ポイント 200万円以上400万円未満：80ポイント 400万円以上600万円未満：150ポイント 600万円以上800万円未満：200ポイント 800万円以上1,000万円未満：300ポイント 1,000万円以上2,000万円未満：400ポイント 2,000万円以上：800ポイント

※一部、付与ポイントが1/2になる指定銘柄や対象外取引・対象外銘柄があります。
詳しくはこちらから。

楽天証券は、毎月積立でクレジットカード決済をしながら証券の残高を増やすだけで、毎月どんどんポイントが貯まる仕組みがあります。

貯まったポイントを再投資すると更に資産が増えるのでとてもお得ですね。

メリット〜投資編〜

ここでは、投資する時のメリットについて紹介します。

一般の証券会社よりも取引手数料が安い

楽天証券最大のメリット、手数料が安い点を紹介します。

楽天証券はネット証券と言って、店舗を持たない証券会社です。
通常、証券会社というのは店舗を構えて窓口で投資の話をしたり、営業マンが投資の話を持ちかけます。

窓口や営業マンとの契約で投資をすると、手数料が高くなりがちです。

店舗というのは土地代や店舗修繕費がかかり、窓口や営業マンには給料（＝人件費）がかかります。
窓口や営業マンと契約をすることで、上記の費用が手数料に上乗せされて取られています。

しかしネット証券は店舗を構えていない分、そのような費用がかからないので手数料が安くなっています。

投資の世界では、手数料が高いと損をする可能性が大きくなります。
ネット証券は基本的に手数料が安いので、店舗で投資をするよりも損をするリスクが小さくなります。

楽天証券は手数料が安いので、総合証券で投資をするよりも損をするリスクが小さくなります。

また、主要ネット証券と比較した際にも、取引手数料が業界最安値という点や、取引をした際のポイント付与も嬉しい特典です。

投資は以下にリスクを小さくすることが大切です。
手数料が安いことは投資初心者には大きなメリットになると言えるでしょう。

月100円から投資ができる

楽天証券の魅力として、最低投資金額が安いこともあります。
金融機関によりますが、中には最低投資金額は数千円～のところもあります。

しかし、楽天証券の「投信積立」ならまとまったお金がなくても月々100円から投資デビューできます。
まずは、投資の勉強を兼ねて、気になる投資信託や積立ランキングの銘柄を100円から積立してみてはいかがでしょうか。

「100円という少額な最低投資金額」は、投資の経験がない場合でも、気軽に投資ができるメリットになります。

取り扱う金融商品が豊富である

楽天証券は、取り扱う金融商品がとても豊富です。
中でも投資信託に関しては、ネット証券の中でも随一の銘柄数です。

金融商品が多いと言うことは、選択肢が豊富になるため自分に合ったものを購入できるというメリットがあります。

豊富な取扱商品の中から投資対象を選択することができ、各商品に100円〜気軽に積立てることができるので、自由に資産形成プランが立てられます。

楽天証券で取り扱っている商品はこちらを参考にしてください。
⇨楽天証券取扱商品

楽天銀行とのマネーブリッジでお得！便利！

マネーブリッジとは、楽天銀行と楽天証券を連携させることで、楽天証券口座に入金や出金をしたいときに、楽天銀行から簡単に行えるシステムです。

楽天銀行の金利が、普通預金の5倍になる

楽天銀行は通常、金利が0.02%です。
しかし、マネーブリッジを行うことで金利が0.1％になります。

他の銀行の金利はおおよそ0.001％です。
楽天銀行は、他の銀行の金利と比較すると20倍もあります。

それだけでもお得なのですが、マネーブリッジを行うことで他の銀行の金利と比べて、100倍にもなるんです！

マネーブリッジの設定方法はこちらを参考にしてください。

お得に使える楽天銀行の開設については以下の記事を参考にしてください。

証券口座と銀行口座の自動入出金（スイープ）

自動入出金（以下、スイープ）を行うと、スムーズに取引ができます。

もし証券口座のお金が不足していると、楽天銀行の預金残高から不足資金を自動入金（スイープ）することが可能になります。

証券口座の余ったお金は、毎営業日夜間に自動で銀行口座へ出金されます。
銀行口座では優遇金利が適用されるので、効率的な資金管理が手間をかけずに実現できるということです。

楽天銀行が分かりやすい動画を出しているので、参考にしてみてください♪

取引ツールが充実している

楽天証券の取引ツールとして、
「MARKET SPEED Ⅱ」や「i SPEED」を無料で利用できます。

「MARKET SPEED Ⅱ」は、パソコン向けツールで、楽天証券のトレーディングツール「MARKET SPEED」の後継です。

マーケットスピードの「武蔵」やチャート機能をパワーアップさせており、プロが使う自動売買テクニックを「アルゴ注文」として搭載した優れものです。

「i SPEED」は、スマートフォンアプリで、パソコン向けツールと同等の機能を搭載しています。

注文の約定をリアルタイムで通知する機能があるので、パソコンを起動できない状況でもスマートフォン１台で手軽に取引ができます。

楽天証券のデメリット

ここからは、楽天口座を開設するにあたってのデメリットについて解説します。

楽天証券の口座を開設するにあたって、知っておいた方が良いデメリットについて詳しく解説します。

店舗で相談ができない

これは、楽天証券のデメリットというよりも、ネット証券のデメリットです。

楽天証券はネット証券会社ですので、実店舗がありません。
そのため、対面で担当者にアドバイスを受けながら投資先を決めるということができません。

昔から担当者を通じて投資をしてきた方や、ネットに慣れていない方には、使いにくいかもしれません。

ポイント投資は、通常ポイントしか使えない

楽天証券では楽天ポイントを投資に使うことができますが、それは、通常ポイントのみ利用できます。

楽天ポイントには「通常ポイント」と「期間限定ポイント」の2種類があります。
楽天市場での買い物等で通常ポイントも期間限定ポイントも利用できるのですが、楽天証券は期間限定ポイントの利用ができません。

また、他のポイントサービスから交換した楽天ポイントも使用することはできませんので、注意しておく必要があります⚠️

楽天銀行や楽天カードを使っていない人にはメリットが少ない

楽天証券を利用する方で、楽天銀行や楽天カードを利用していないと、メリットが少ないです。

楽天経済圏での生活をする方には、ポイントを使用できたりポイントを貯められたりと、メリットが多いです。
しかし、ポイントを貯めることに興味がない方や、楽天市場で買い物をしない方にとっては、ポイント還元に恩恵を感じないかもしれません。

IPO投資は他のネット証券会社の方が有利

IPOとは、「Initial（最初の）Public（公開の）Offering（売り物）」の略で、未上場企業が、新規に株式を証券取引所に上場し、投資家に株式を取得させることを言います。
要するに、企業が資金を集めるために、自社の株を新たに一般の投資家へ売り出すということです。

その際、株を買ってもらえるように、最初に設定する株の公募価格はあらかじめ安く設定しているので、IPO株が市場に売り出されたときは値が上がりやすいのです。

したがって、上場前の新規公開株は投資家に大変な人気があります。

こうしたIPO投資について楽天証券は、2019年度には２28のIPO取扱実績がありました。
しかし、SBI証券は2019年度にIPO銘柄全92銘柄中86銘柄を取り扱っています。

ですので、IPO投資をメインとしている方にとっては、デメリットになりそうですね。

お得に投資をする方法

ここからは、お得に投資をする方法について解説していきます。

まとめ

本記事では、楽天証券のメリット・デメリット、お得な投資方法について書きました。

楽天証券は、とてもお得に開設することができます。

まだNISAや投資を始めていない方で、口座開設するのであれば、楽天証券をオススメします。

我が家でも資産運用を楽天証券で行なっています。
毎月、資産運用報告を記事にしていますので、参考にしてみてください。

投資は1日でも早く行うほうがリスクが低くなると言われています。
楽天証券で投資を始めてみてはいかがでしょうか。

今回も最後まで読んでいただきありがとうございました！