【2021.6】資産運用報告〜１馬力家族が2025年までに1,000万円を目指す軌跡〜

みなさんこんにちは。
mei(@utamei99)&
Uta(@Uta99astroboy)です。

このブログでは毎月、我が家の資産運用状況を報告しています。
私たち家族は、5年後の2025年末までに資産運用のみで1,000万円を目指しています。

我が家は現在、Utaの収入のみで家計をやりくりしています。
こんな私たちでも、僅かではありますが資産運用ができています。

投資にはリスクが伴います。100％利益が出るとは限りません。
なので、投資の資産運用とは別に貯蓄をしておくことをオススメします。

今回は、5回目となる資産運用の報告になります。
この記事はこんな人にオススメです。

・1馬力の資産運用状況が知りたい
・資産運用方法について知りたい
・非課税枠の活用の仕方を知りたい
・どんな銘柄に投資しているの？

過去3ヶ月分の資産運用についてはこちらから

【2021.3】資産運用報告書
【2021.4】資産運用報告書
【2021.5】資産運用報告書

mei＆Utaの投資状況について

我が家の投資方法は、主に4種類です。
先月と大きく変わった部分は、meiの積立NISAが始まった事です！

・投資信託
・Utaの積立NISA
・meiの積立NISA
・ジュニアNISA

我が家は楽天証券とSBI証券で資産を運用しています。
2021.2までは、楽天証券で積立での投資信託をやっていました。
しかし楽天証券は、積立投信と積立NISAは合わせて50,000円までしか積立できません。

投資信託はUtaの楽天証券でやっています。
Utaの積立NISAの運用を始めた関係で、積立投信は毎月7,778円しかできなくなりました。

なので投資信託は、積立投信＋スポット購入をちょくちょくやっている感じです。
スポット購入… 好きなタイミングでいつでも購入できる方法。

楽天証券のメリットは、楽天ポイントを活用して投資ができる点です。

楽天証券のメリットについて以下にまとめています。

まだ資産運用・投資を始めていない方は、楽天証券で始めるのをオススメします。
それでは早速、資産運用状況をみてみましょう！

投資信託の状況

2021.6末までの資産運用状況は以下の通りです！
※7月2日現在の含み益なので、後に出てくる「資産の推移」「投資状況」の画像と金額に差が出てます。

含み益は＋160,222円
利回りは+18.33％でした。

先月は、含み益＋121,364円
利回りは+15.54％だったので、含み益・利回りともに上がりました。

保有銘柄は、以下の１０銘柄です。

・ひふみプラス
・楽天・全世界株式インデックス・ファンド
・楽天・全米株式インデックス・ファンド
・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
・eMAXIS Slim 先進国債券インデックス
・eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
・eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
・eMAXIS Neo 自動運転
・iFree S&P500インデックス

今月の投資額は、
積立投信7,778円
スポット購入80,000円
計87,778円でした。

資産の推移については、このようになっています。

最後に、投資状況の推移です。

実質投資額はついに100万円の大台を超えました！
これからも徐々にコツコツと投資を続けていって、含み益を増やしていきたいです。

以上が積立投資信託の状況についてでした。

Utaの積立NISA

3月からUtaの積立NISAがスタートして、今月で4回目の報告になります。
毎月の投資額は42,222円になります。

本来、積立NISAは1月から始めると毎月の投資額は33,333円になります。
しかし、Utaの場合は増額設定をしているので、42,222円になってます。

6月末までの積立NISAの投資状況は以下の通りです。

含み益は＋9,196円
利回りは＋6.27％でした。

先月は、含み益＋4,041円
利回りは＋3.67％だったので、含み益・利回りともに上がりました。

「たわらノーロード225」が含み損になっていますね。
先月含み損だった「ひふみプラス」は一転して含み益になりました。

利回りは先月に比べて2.6%も上がりました。
米国株式が好調で利回り8％もあったのが理由ですね。

以上がUtaの投資信託の状況でした。

meiの積立NISA

meiの積立NISAは先月からスタートして、初めての報告になります。
毎月の投資額は57,142円になります。

6月末までの積立NISAの投資状況は以下の通りです。

meiの積立NISAの特徴は、
・全世界株式
・米国株式
この2つに特化した投資になっているところです。

meiの積立NISAの運用状況は、
含み益は＋2,094円
利回りは＋3.66％でした。

やはり全米株式は安定してプラスになっていますね。
オルカンも利回りは低いですが、それでもプラスになっているので、含み益が出ています。

安定志向のmeiの積立NISA、ちょっと冒険しているUtaの積立NISA。
今後どのように資産が推移するかが楽しみです。

以上がmeiの投資信託の状況でした。

ジュニアNISA

ジュニアNISAに関しては、今年分はもうすでに満額投資しているので、追加投資はできません。
なので、毎月末にどのように資産が推移しているかを見るのみとなっています。

それでは、ジュニアNISAの運用状況を見てみましょう。

含み益は＋322,003円
利回りは＋20.12%でした。

先月は、含み益＋256,862円
利回りは、+16.05%だったので、こちらも含み益・利回りともに右肩上りになってます。

保有銘柄は、以下の１０銘柄です。

・三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
・三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｎｅｏ　自動運転
・三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オール・カントリー）
・三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　先進国株式インデックス
・Ｏｎｅ－たわらノーロード　先進国株式
・ニッセイ－ニッセイ日経２２５インデックスファンド
・ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
・ＳＢＩ－ＳＢＩ・バンガード・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド
・楽天－楽天・全米株式インデックス・ファンド
・レオス－ひふみプラス

以上がジュニアNISAの状況についてでした。

全ての投資資産の合計金額

我が家の投資方法を合わせた結果を報告します。

投資信託
投資額：915,225 円
評価額：+160,222 円

Utaの積立NISA
投資額：146,664円
評価額：+9,196 円

meiの積立NISA
投資額：57,142円
評価額：+2,094 円

ジュニアNISA
投資額：1,600,000 円
評価額：+322,003 円

全ての投資額合計：2,719,031円
全ての評価額合計：+493,515円
資産合計：3,212,546円

2025年末までの目標資産（投資のみ）まで
必要金額：6,787,454円

ついに運用資産合計が300万円を超えました！
ここまで資産が増えて嬉しいです！！

このまま順調に投資していけば、2025年末までに投資資産1,000万円を達成できそうです。
あくまで投資だけでの資産なので、貯金を別に持っているので気持ち的にも安心です。

今後の投資について

基本的には今まで通り、投資信託・Uta＆meiの積立NISAを続けていきます。
投資信託に関しては先月同様、評価が下がっている時にスポット購入しようと思っています。

ジュニアNISAは、そのまま放置します。

以上がmei＆Utaの【2021.6】資産運用報告でした。
参考になると嬉しいです。
最後までお付き合い頂き、ありがとうございました☺︎