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【2021.8】資産運用報告〜2025年までに資産運用のみで1,000万円を目指す〜

こんにちは。
mei(@utamei99)&
Uta(@Uta99astroboy)です。

このブログでは毎月、
我が家の資産運用状況を報告しています。

私たち家族は、
2025年末までに資産運用のみで1,000万円
を目指しています。

我が家は現在、Utaの収入のみで家計をやりくりしています。
それでも僅かではありますが資産運用ができています。

mei

資産運用に貯蓄は含めてないよ。

投資にはリスクが伴います。
100%利益が出るとは限りません。

投資資金とは別に貯蓄をしておくことをオススメします。

Uta

あくまでも投資は自己責任だから無理なくやっていこう♪

今回は7回目の資産運用の報告になります。
この記事はこんな人にオススメです

本記事をオススメする人

・1馬力家族の資産運用状況を知りたい
・資産運用方法は?
・非課税枠の活用方法は?
・どんな銘柄に投資しているの?

Uta

我が家の資産推移を参考にしてみてね!

過去3ヶ月分の資産運用についてはこちらから⏬

【2021.5】資産運用報告書
【2021.6】資産運用報告書
【2021.7】資産運用報告書

資産運用報告を全てみたい方はこちらから⏬

目次

mei&Utaの投資状況について

我が家の資産運用方法は、主に4種類です。

資産運用方法

・投資信託
・Utaの積立NISA
・meiの積立NISA
・ジュニアNISA

mei

家族3人のNISA枠を活用しているから、年間160万円を非課税運用できているよ。

Uta

利益が出たときに税金を払わなくてお得だね!

我が家は楽天証券SBI証券で資産を運用しています。

投資初心者の方や、楽天経済圏の住人は
楽天証券で投資をすることをオススメします。

楽天証券は、楽天ポイントを活用して投資ができるからです。
楽天証券のメリットについて以下にまとめています。

あわせて読みたい
【お得に投資】楽天証券の口座開設方法を解説!ネット証券のメリット・デメリットも紹介 投資とか資産運用とか難しいな。お得で簡単なのってないかな〜 楽天サービスを使っている人、投資初心者には、楽天証券がオススメだよ! こんにちは!mei(@utamei99)&am...

まだ資産運用・投資を始めていない方は、楽天証券で始めることをオススメします。
それでは早速、資産運用状況をみてみましょう!

投資信託の運用報告

2021.8末までの資産運用状況は以下の通りです!

投資信託の評価損益

含み益は+179,362円
利回りは+19.50%でした。

先月は、含み益+151,872円
利回りは+16.65%だったので、

含み益・利回りともに大幅に上昇しました。

今月の投資額は、
積立投信7,778円のみでした。

Uta

今月は忙しかったかスポット購入はしなかったよ。

保有銘柄は、以下の10銘柄です。

・ひふみプラス
・楽天・全世界株式インデックス・ファンド
・楽天・全米株式インデックス・ファンド
・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
・eMAXIS Slim 先進国債券インデックス
・eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
・eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
・eMAXIS Neo 自動運転
・iFree S&P500インデックス

資産の推移については、このようになっています。

投資信託の資産の推移
Uta

このグラフはUtaのつみたてNISAの分も含まれているよ。

最後に、投資状況の推移です。

2021.7までの投資状況
mei

資産は順調に右肩上がりになっているね!

これからも徐々にコツコツと投資を続けていって、含み益を増やしていきたいです。
以上が積立投資信託の状況についてでした。

Utaの積立NISA

3月からUtaの積立NISAがスタートして、今月で6回目の報告になります。
毎月の投資額は42,222円になります。

Uta

1,2月に積み立てられなかった分を他の月に上乗せしているから、この金額になってるよ!

8月末までの積立NISAの投資状況は以下の通りです。

7月末までのつみたてNISA
つみたてNISAの評価損益

含み益は+13,997円
利回りは+5.71%でした。

先月は、含み益+7,638円
利回りは+4.04%だったので、

含み益・利回りともに上昇しました。

「たわらノーロード225」のみ含み損になっています。
先月よりは回復してくれているので、今後が楽しみです。

mei

長い目で見てプラスになればそれでOKだね!

米国株式は相変わらず強く、利回りが8%を超えました

最後に、つみたてNISAの資産の推移です。

つみたてNISAの資産の推移

以上がUtaの投資信託の状況でした。

meiの積立NISA

meiの積立NISAは先月からスタートして、初めての報告になります。
毎月の投資額は57,142円になります。

mei

1~5月まで積み立てられなかった分を他の月に上乗せしているから、この金額になってるよ!

8月末までの積立NISAの投資状況は以下の通りです。

8月までのつみたてNISA
つみたてNISAの評価損益

meiの積立NISAの特徴は、

・全世界株式
・米国株式

この2つに特化した投資になっているところです。

meiの積立NISAの運用状況は、
含み益は+6,412円
利回りは+3.60%でした。

先月は、含み益+2,299円
利回りは+2.01%だったので、

含み益・利回りともに上昇しました。

mei

Utaとは違う投資スタイルだから、年末に利回りの比較ができるから楽しみだ!

最後に、つみたてNISAの資産の推移です。

つみたてNISAの資産の推移

以上がmeiの投資信託の状況でした。

ジュニアNISA

ジュニアNISAに関しては、今年分はもうすでに満額投資しているので、追加投資はできません。
なので、毎月末にどのように資産が推移しているかを見るのみとなっています。

それでは、ジュニアNISAの運用状況を見てみましょう。

ジュニアNISAの評価損益

含み益は+379,161円
利回りは+23.70%でした。

先月は、含み益+327,149円
利回りは、+20.45%だったので、

含み益・利回りともに上昇しました。

Uta

ジュニアNISAは安定してプラスだね!

mei

前回よりも更に含み益が増えたんだ!

保有銘柄は、以下の10銘柄です。

・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
・三菱UFJ国際-eMAXIS Neo 自動運転
・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
・One-たわらノーロード 先進国株式
・ニッセイ-ニッセイ日経225インデックスファンド
・ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
・SBI-SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド
・楽天-楽天・全米株式インデックス・ファンド
・レオス-ひふみプラス

以上がジュニアNISAの状況についてでした。

全ての投資資産の合計金額

我が家の投資方法を合わせた結果を報告します。

投資信託
投資額:919,384 円
評価額:+179,362 円

Utaの積立NISA
投資額:231,108円
評価額:+13,997 円

meiの積立NISA
投資額:171,426円
評価額:+6,412 円

ジュニアNISA
投資額:1,600,000 円
評価額:+379,161 円

全ての投資額合計:2,921,918円
全ての評価額合計:+578,932円
資産合計:3,500,850円

2025年末までの目標資産まで
必要金額:6,499,150円

目標資産まで残り650万円を切りました!
今年中にどこまで必要金額を減らせるか楽しみです。

mei

含み益だけで50万円超えたね!

Uta

コツコツ積立してるだけでこの評価は素直に嬉しいね♪

このまま順調に投資していけば、2025年末までに投資資産1,000万円を達成できそうです。
あくまで投資だけでの資産なので、貯金を別に持っているので気持ち的にも安心です。

今回の考察&まとめ

今回の資産運用で分かったことは、7月は利回り・含み益が下がった分、8月に上がったということです。

また、8月の中でもV字回復をしている部分があり、いつ評価額が上下するか分からないということでした。

今月は多忙だったため、積立投資しかしていませんでしたが、それでも利回り・含み益がプラスに転じていたのは嬉しいですね。

Uta

9月は評価額が下がった時にスポット購入できるといいな!

mei

無理せずちょくちょく投資していこうね。

以上がmei&Utaの【2021.8】資産運用報告でした。
参考になると嬉しいです。
最後までお付き合い頂き、ありがとうございました☺︎

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