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【2022年1月】投資総額と資産の推移を公開!

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こんにちは、
mei(@utamei99)です。

今回も毎月恒例の資産運用の報告記事になります。

mei

本記事では、我が家の投資状況や投資金額を全て公開しているよ!

Uta

今月は資産がどうなったか楽しみだね!

我が家の投資が参考になれば嬉しいです。

今月と過去の資産状況を比較したい方はこちらから⏬

それでは、2022年1月の投資状況を報告していきます。

目次

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我が家の基本情報

我が家のプロフィールを簡単にまとめました。

基本情報

●家族構成:3人家族
●Uta(夫):公務員
●mei(妻):パートタイマー&個人事業主
●車:無し
●住居:賃貸

普通のごく一般的な家庭です。

少し他の家族と違うところは、節税のために私が個人事業主になっているところです。

mei

夫のUtaと副業をしたかったからってのもあるけどね。

Uta

おかげで新しいことが始められたよ。

去年の11月からお試しで「ポイントせどり」なるものを始めてみました。

Twitterの方々に色々教えてもらいながら、今月ようやく月10万円を稼ぐことができるようになりました。

この稼いだお金を投資に回していければいいなと考えています。

我が家の投資ルール

我が家では、簡単に投資ルールを決めています。

投資ルール

①非課税枠を最大限利用
②投資信託で安定的に
③楽天ポイントを利用
④評価額が下がったら買い

THE・安定思考

です!笑

非課税枠は、夫婦・娘のNISAを活用して年間160万円投資するようにしています。
夫婦:つみたてNISA各40万円、娘:ジュニアNISA80万円

それと毎月スポット購入もしているので、年間200万円投資しています。

また、Utaとmeiは楽天証券を利用しているので、楽天ポイントを使って投資もしています。

mei

楽天ポイントで投資すれば、その分現金を使わなくて良くなるからオススメだよ!

楽天証券の開設方法についてはこちらから⏬

我が家の投資状況について

我が家の2022年1月末までの投資状況についてまとめました。

今回、諸事情により1月末の金額が記録できていません。
2月13日現在の資産推移を1月分としています。

mei

今回は久しぶりの大幅下落だったね…

Uta

こういう時もあるよ!
こんな時は、いかに静観できるかがポイントだね。

我が家の投資先は主に4つです。

投資信託
●Utaの積立NISA
●meiの積立NISA
●ジュニアNISA

それでは、それぞれの資産の推移についてみていきましょう。

投資信託の運用報告

2022年1月(実際は2月13日)までの投資信託の運用状況は以下の通りです。

投資信託の投資状況

含み益は+214,056円
利回りは+17.88%でした。

先月は、含み益+279,123円
利回り+23.90%だったので、大幅に下落してしまいました。

今月の投資額は、
積立投信7,778円
でした。

mei

今月は波がすごかったからスポット購入は控えたんだよね。

Uta

分からない時は買わない方がいいよね。
後悔したくないし…

ブログを開設した2021年2月から現在までの推移は以下の通りです。

総資産と利回りのグラフは下がっていますが、それでも利益は出ているので良かったです。

投資信託は、この1年間で

100万円以上

投資することができました。

mei

100万円も投資してきたんだね!

Uta

毎月はコツコツとだけど、年間で見たら結構な額だね!

これからもコツコツと資産を運用していきます。
以上が投資信託の運用報告でした。

UtaのつみたてNISA

2022年1月(実際は2月13日)までのUtaのつみたてNISAの運用状況は以下の通りです。

UtaのつみたてNISA投資状況

含み益は+29,088円
利回りは+5.86%でした。

先月は、含み益は+45,338円
利回りは+11.33%だったので、こちらも投資信託同様、大幅下落をしてしまいました。

Utaの積立NISAがスタートして、現在までの推移は以下の通りです

mei

あれだけ大幅な下落だったけど、なんとかプラスで落ち着いてるんだね。

Uta

まだ利回り5%を超えているから全然問題ないかなって思ってるよ。

以上がUtaのつみたてNISAの運用報告でした。

meiのつみたてNISA

2022年1月(実際は2月13日)までのmeiのつみたてNISAの運用状況は以下の通りです。

meiのつみたてNISA投資状況

含み益+25,990円
利回りは+5.27%

先月は、損益は+39,787円
利回りは+9.95%だったので、大幅下落になってますね。

mei

先月は利回り10%いきそうだったのになぁ。

Uta

meiもあれだけ市場が荒れてるのにプラスで止まってるのはすごいよ。

meiの積立NISAがスタートして、現在までの推移は以下の通りです。

mei

グラフ見たら右肩上がりになってて嬉しいな!

Uta

来年もプラスで終われるといいよね!

以上がmeiのつみたてNISAの運用報告でした。

ジュニアNISA

我が家はジュニアNISAのみ、SBI証券で投資をしています。

今月から買い付け余力がまた80万円になったので、早速1月に36万円投資しました。

2022年1月(実際は2月13日)までのジュニアNISAの運用状況は以下の通りです。

ジュニアNISA投資状況

含み益は+491,333円
利回りは+25.07でした。

先月は+564,361円
利回りは+35.27%だったので、こちらも大幅に下落していますね。

mei

ジュニアNISAは大幅下落でも利回り25%か。

Uta

投資を始めた時期が良かったからね。
よっぽどのことがない限りはマイナスにはならないんじゃないかな?

ブログを開設した2021年2月から現在までの推移は以下の通りです。

含み益が約7万円も下がりました
しかし、それでも49万円も評価額はプラスになっています。

mei

これが非課税っていうのが嬉しいよね!

以上がジュニアNISAの運用報告でした。

総投資資産について

我が家は投資を始めた5年後に1000万円の投資資産を保有できることを目標にしています。

mei

2020年に投資を始めたから、2025年には目標達成したいと思ってるよ!

1月(実際は2月13日)までの全ての投資の総計は以下の通りです。

投資信託
投資額:1,197,056 円
評価額:+214,056 円

Utaの積立NISA
投資額:466,662円
評価額:+29,088円

meiの積立NISA
投資額:466,660円
評価額:+25,990 円

ジュニアNISA
投資額:1,960,000 円
評価額:+491,333 円

全ての投資額合計:4,090,378円
全ての評価額合計:+760,467円
資産合計:4,850,845円

2025年末までの目標資産まで
必要金額:5,149,155円

Uta,meiの積立NISAに関しては、2月分の積立額も入っているため、上記の額になっています。

mei

ようやく目標の半分の額に達しそうだね!

Uta

総資産の推移は以下の通りだよ!

mei

ジュニアNISAで36万円も投資したから総資産が一気に増えたね!

Uta

残りのジュニアNISAはいつ投資しようか迷いどころだよね。

今後の動向を見て、スポット購入やジュニアNISAの投資を考えていこうと思います。

まとめ

今月は市場が荒れに荒れていたので、静観していました。
ジュニアNISAに関しては、底値かな?と思った時に36万円投資してみました。

Uta

今後はどんな感じで投資していこうかな…

mei

無理のない範囲で、コツコツやっていこう!

2月には市場が落ち着いていることを願って、まとめとします。

最後までお付き合い頂き、ありがとうございました☺︎

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