【2022年12月】投資総額と資産の推移を公開！

こんにちは、meiです。
2023年になりました！

本年もよろしくお願いします。

さて今回は、2022年最後の資産運用報告記事となります。

1年間でどのくらいの投資＆資産になったかも公開します！

私たちは2021年に投資を始めたばかりの初心者です。
そんな私たちでも、少しずつ投資で資産を形成することができてきています。

本記事では、投資状況や投資金額を全て公開しています。

今月と過去の資産状況を比較したい方はこちらから⏬

それでは、2022年12月の投資状況を見ていきましょう。

我が家の基本情報

我が家のプロフィールを簡単にまとめました。

11月30日に息子が誕生し、４人家族になりました！

おはうた☀️
今日から12月！心機一転頑張ろう！
それと昨日、新しい家族が増えました👶🏻🎉

今回は立ち会えたから、出産の大変さをまじまじと感じました。
meiちゃんも👶🏻もよく頑張ったね。本当に尊敬します。そして感動しました。

これからは4人で素敵な家族を築いていきます✨
今日も最高の一日を🤙

— Uta99 楽天経済圏×副業×投資 (@Uta99astroboy) November 30, 2022

４人家族になり、心機一転頑張っていきたいと思います！

それと、私（mei）は個人事業主として、副業もやっています。
副業の主な収益は以下のとおりです。

在庫がある中で年を越してしまうのが個人的には嫌だったので、あまり仕入れをしませんでした。

1月からはまた仕入れを増やして売上を上げていきたいと思います。

我が家の投資ルール

我が家では、簡単に投資ルールを決めています。

THE・安定思考

です。

だいたい、年間200万円以上投資しています。

また、Utaとmeiは楽天証券を利用しているので、楽天ポイントを使って投資もしています。

↓楽天証券の開設方法についてはこちらから↓

我が家の投資状況について

2022年12月末までの投資状況についてまとめました。

我が家の投資先は主に5つです。

●投資信託(楽天証券)
●米国株式(楽天証券)
●Utaの積立NISA(楽天証券)
●meiの積立NISA(楽天証券)
●ジュニアNISA(SBI証券)

基本的には楽天証券で投資を行い、娘のジュニアNISAのみSBI証券で投資をしています。

それでは今月の各投資の状況を見ていきましょう。

投資信託の運用報告

12月の投資信託の運用状況は以下の通りです。

今月は、含み益＋120,485円
利回りは＋7.34%でした。

先月は、含み益＋241,589円
利回りは＋14.88%だったので、含み益が半分くらいになってしまいました。

今月の投資額は、
積立投信16,667円
スポット購入0円
でした。

12月は私生活がとても忙しく、投資をすることができませんでした。

ブログを開設した2021年2月から現在までの推移は以下の通りです。

1年間の資産の推移はこのようになりました。

2022年の投資信託の資産推移
	1月	12月	資産の推移
投資額	1,167,501	1,639,277	+471,776
総資産	1,446,627	1,759,770	+313,143

総資産が増えているように見えますが、投資した額よりも総資産の方が減っているので、この1年間では、資産が158,633円減っていることになります。

以上が投資信託の運用報告でした。

米国株式の運用報告

5月から始めた米国株式の運用成績は以下の通りです。

今月は楽天のSPU達成のために、SPYDを12株購入しました。

それと、評価額がプラスになったタイミングで、BNDを6株売却しました

参考為替レートで計算をすると、
現時点で保有している銘柄は-11,887円の評価額になっています。

先月は保有している銘柄合わせて-7,105円だったので、評価額が大幅にマイナスになってしまいました。

これから先も相場が安定するとは思えないので、良いタイミングがあったら購入・売却をしたいと思います。

以上が米国株式の運用報告でした。

UtaのつみたてNISA

12月のUtaのつみたてNISAの運用状況は以下の通りです。

今月は、含み損-941円
利回りは-0.12%でした。

先月は、含み益＋51,360円
利回りは＋6.7%だったので、投資信託同様、下がっちゃいましたね。

正直、ここまで下がるとは思いませんでしたが、現実を受け止めるしかないですね。

つみたてNISAは20年間ホールド予定なので、一喜一憂するのは良くありませんが、ショックは大きいですね。

Utaの積立NISAがスタートして、現在までの推移は以下の通りです。

利回りのグラフが地の果てに行っちゃいましたね。
どこまで下がり続けるんでしょう…

1年間の資産の推移はこのようになりました。

2022年UtaのつみたてNISA資産推移
	1月	12月	資産の推移
投資額	399,996	799,992	+399,996
総資産	445,334	799,051	+353,717

投資信託同様、総資産が増えているように見えますが、投資した額よりも総資産の方が減っているので、この1年間では、資産が46,279円減っていることになります。

以上がUtaのつみたてNISAの運用報告でした。

meiのつみたてNISA

12月までのmeiのつみたてNISAの運用状況は以下の通りです。

今月は、含み損-2,445円
利回りは-0.31%でした。

先月は、含み益＋52,344円
利回りは＋6.83%だったので、先月よりも大きく下がりました。

meiはつみたてNISAを始めてまもない頃にマイナス評価になりました。

しかしその後はずっと評価額がプラスになっていたので、今回も悲観せずにいようと思います。

meiの積立NISAがスタートして、現在までの推移は以下の通りです。

1年間の資産の推移はこのようになりました。

2022年UtaのつみたてNISA資産推移
	1月	12月	資産の推移
投資額	399,995	799,990	+399,995
総資産	439,782	797,545	+357,763

UtaのつみたてNISA同様、総資産が増えているように見えますが、投資した額よりも総資産の方が減っているので、この1年間では、資産が42,232円減っていることになります。

以上がmeiのつみたてNISAの運用報告でした。

ジュニアNISA

我が家はジュニアNISAのみ、SBI証券で投資をしています。

12月のジュニアNISAの運用状況は以下の通りです。

今月は、含み益＋333,378円
利回りは＋13.89%でした。

先月は、含み益＋534,328円
利回りは＋22.26%だったので、約20万円マイナスになってしまっています。

ブログを開設した2021年2月から現在までの推移は以下の通りです。

利回りは今年最低となりました。

来年、どうなるか様子を見ながら投資をしていきたいと思います。

1年間の資産の推移はこのようになりました。

2022年ジュニアNISA資産推移
	1月	12月	資産の推移
投資額	1,600,000	2,400,000	+800,000
総資産	2,164,408	2,733,465	+569,057

ジュニアNISAも他のNISA・投資信託同様に、総資産が投資額を上回ることはありませんでした。

昨年末までに含み益が多かった分、今月の下落が大きく影響していますね。

以上がジュニアNISAの運用報告でした。

総投資資産について

我が家は投資を始めた5年後に1000万円の投資資産を保有できることを目標にしています。

11月までの全ての投資の総計は以下の通りです。

1年間の資産の推移はこのようになりました。

2022年資産推移
	1月	12月	資産の推移
総投資額	3,567,492	5,832,538	+2,265,046
総資産	4,496,101	6,271,128	+1,775,027
総評価額	928,609	438,590	-490,019

年間で200万円は投資することができたのは大きな成果です！

が、評価額がこの1年間で約50万円のマイナスになっているのは残念ですね。

以上が、すべての投資に関する記録でした。

まとめ

今回は1年間の資産運用の報告もあわせて行いました。

こうやってグラフで見ると、世界情勢ともリンクする部分もあったと思います。

2023年も投資を続けていこうと思うので、これから投資を始めたいと思っている方の参考になる記事を書いていきます。

最後までお付き合い頂き、ありがとうございました☺︎