こんにちは、meiです。
資産運用、継続していますか？
ここ2ヶ月市場が荒れに荒れて、我が家の資産もとっても減っていました。
mei2ヶ月連続のマイナスは心が痛かったよ…
ですが、3月半ばから急に価額が暴騰し、一気に資産が回復しました。
Uta目まぐるしく株価が動いていて大変だよね。
meiそのリスクを含めての資産運用だし、気長にやっていこうね！
本記事では、我が家の投資状況や投資金額を全て公開しています。
我が家の投資が皆さんの参考になれば嬉しいです。
今月と過去の資産状況を比較したい方はこちらから⏬
それでは、2022年3月の投資状況を報告していきます。
我が家の基本情報
我が家のプロフィールを簡単にまとめました。
mei知っている人は飛ばしてね。
普通のごく一般的な家庭です。
少し他の家族と違うところは、節税のために私が個人事業主になっているところです。
meiUtaと新しいことをしたかったからってのもあるけどね。
Utaおかげで新しいことが始められたよ。
去年の11月からお試しで「ポイントせどり」なるものを始めてみました。
Twitterの方々に色々教えてもらいながら、2022.1〜ようやく月10万円を稼ぐことができるようになりました。
Uta今月は副業全て合わせて＋15万円だったね。
mei継続は力なりだね！
これからも継続していこうね♫
この稼いだお金を投資に回して、更に資産を増やしていきたいです。
我が家の投資ルール
我が家では、簡単に投資ルールを決めています。
①非課税枠を最大限利用
②投資信託で安定的に
③楽天ポイントを利用
④評価額が下がったら買い
THE・安定思考
です！笑
非課税枠は、夫婦・娘のNISAを活用して年間160万円投資するようにしています。
夫婦:つみたてNISA各40万円、娘:ジュニアNISA80万円
それと毎月スポット購入もしているので、年間200万円投資しています。
また、Utaとmeiは楽天証券を利用しているので、楽天ポイントを使って投資もしています。
mei楽天ポイントで投資すれば、その分現金を使わなくて良くなるからオススメだよ！
楽天証券の開設方法についてはこちらから⏬
我が家の投資状況について
2022年3月末までの投資状況についてまとめました。
我が家の投資先は主に4つです。
●投資信託(楽天証券)
●Utaの積立NISA(楽天証券)
●meiの積立NISA(楽天証券)
●ジュニアNISA(SBI証券)
それでは、それぞれの資産の推移についてみていきましょう。
投資信託の運用報告
2022年3月までの投資信託の運用状況は以下の通りです。
含み益は＋297,263円
利回りは+23.22％でした。
先月は、含み益＋148,014円
利回り+12.36％だったので、約2倍に増えました！
mei2ヶ月分のマイナスをペイできるくらいに増えてきたね！
Uta嬉しい反面、投資の怖さも知っちゃったね💦
今月の投資額は、
積立投信7,778円
スポット購入75,000円
でした。
ブログを開設した2021年2月から現在までの推移は以下の通りです。
ここ2ヶ月に比べると、利回りは約2倍になりました。
しかし、12月の方が利回りの％は大きいことが分かります。
今後も動向を見つつ、投資をしていきたいと思います。
以上が投資信託の運用報告でした。
UtaのつみたてNISA
2022年3月末までのUtaのつみたてNISAの運用状況は以下の通りです。
含み益は＋60,831円
利回りは＋12.17％でした。
先月は、含み益は＋6,258円
利回りは＋1.34％だったので、含み益・利回りともに約10倍になりました。
UtaこれぞV字回復だね！
ひふみプラス、たわらノーロード以外はプラスに転じています。
eMAXIS Slim(S&P500)に関しては、利回りが16％超になりました！
Utaの積立NISAがスタートして、現在までの推移は以下の通りです
つみたてNISAは安定的な投資にしているはずなのに、グラフを見たら上げ下げが半端じゃないですね💦
10年くらいのスパンで見たらゆったりしたグラフになるのかな？
以上がUtaのつみたてNISAの運用報告でした。
meiのつみたてNISA
2022年3月末までのmeiのつみたてNISAの運用状況は以下の通りです。
含み益＋61,840円
利回りは＋12.37％
先月は、損益は＋1,721円
利回りは＋0.37％だったので、こちらもUtaのつみたてNISA同様、大幅に回復しました。
meiの積立NISAがスタートして、現在までの推移は以下の通りです。
以上がmeiのつみたてNISAの運用報告でした。
ジュニアNISA
我が家はジュニアNISAのみ、SBI証券で投資をしています。
今月から買い付け余力がまた80万円になったので、早速1月に36万円投資しました。
2022年3月末までのジュニアNISAの運用状況は以下の通りです。
含み益は+634,720円
利回りは+32.38でした。
先月は+370,110円
利回りは+18.88だったので、こちらも大幅に高騰しています。
mei利回り30%台に回復したね！
Uta含み益も60万円を超えたから良かったね。
ブログを開設した2021年2月から現在までの推移は以下の通りです。
利回りの最高値は21年12月なので、もう少し上がってくれることを願っています。
以上がジュニアNISAの運用報告でした。
総投資資産について
我が家は投資を始めた5年後に1000万円の投資資産を保有できることを目標にしています。
mei2020年に投資を始めたから、2025年には目標達成したいと思ってるよ！
3月までの全ての投資の総計は以下の通りです。
投資信託
投資額：1,279,835 円
評価額：+297,263 円
Utaの積立NISA
投資額：499,995円
評価額：+60,831円
meiの積立NISA
投資額：499,995円
評価額：+61,840 円
ジュニアNISA
投資額：1,960,000 円
評価額：+634,720 円
全ての投資額合計：4,239,825円
全ての評価額合計：+1,054,654円
資産合計：5,294,479円
2025年末までの目標資産まで
必要金額：4,705,521円
あくまで現在の評価額ですが、ついに
評価額100万円達成！
しました！
mei総資産、総評価額ともに過去最高記録だね！
Uta目標の半分の金額に達成したのは嬉しいね！
目標としていた資産運用で1000万円の半分を超えることができて、とても嬉しく思います！
2025年までに1000万円を貯められるように、これからもコツコツ投資していきます。
まとめ
先月までの大幅な下落から一転、今月は中旬からV字回復をしました。
理由は様々ですが、今のところは素直に喜んでおきたいと思います。
Uta今は良すぎるからスポット購入を悩んでしまうなぁ…
meiそうだね。
タイミング逃すと後悔しそうだから、低額をちょこちょこスポット購入していこうよ。
来月にはまた市場が変わってそうですが、この荒波をゆったりまったり静観していきたいと思います。
最後までお付き合い頂き、ありがとうございました☺︎
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