こんにちは、meiです。
本ブログでは、月に一度、資産運用報告を行っていきます。
本記事では、我が家の投資状況や投資金額を全て公開しています。
我が家の投資が皆さんの参考になれば嬉しいです。
今月と過去の資産状況を比較したい方はこちらから⏬
それでは、2022年5月の投資状況を見ていきましょう。
我が家の基本情報
我が家のプロフィールを簡単にまとめました。
mei知っている人は飛ばしてね。
普通のごく一般的な家庭です。
少し他の家族と違うところは、節税のために私が個人事業主になっているところです。
去年の11月からお試しで「ポイントせどり」なるものを始めてみました。
Twitterでフォロワーさんに色々教えてもらいながら、2022.1〜ようやく月10万円を稼ぐことができるようになりました。
Uta今月は副業全て合わせて＋7万円だったね。
mei先月に比べて副業の収益は減っちゃったけど、稼げているだけ良いよね。
この稼いだお金を投資に回して、更に資産を増やしていきたいです。
我が家の投資ルール
我が家では、簡単に投資ルールを決めています。
①非課税枠を最大限利用
②投資信託で安定的に
③楽天ポイントを利用
④評価額が下がったら買い
THE・安定思考
です！笑
非課税枠は、夫婦・娘のNISAを活用して年間160万円投資するようにしています。
夫婦:つみたてNISA各40万円、娘:ジュニアNISA80万円
それと毎月スポット購入もしているので、年間200万円以上投資しています。
また、Utaとmeiは楽天証券を利用しているので、楽天ポイントを使って投資もしています。
mei楽天ポイントで投資すれば、その分現金を使わなくて良くなるからオススメだよ！
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我が家の投資状況について
2022年5月末までの投資状況についてまとめました。
我が家の投資先は主に5つです。
●投資信託(楽天証券)
●米国株式(楽天証券)
●Utaの積立NISA(楽天証券)
●meiの積立NISA(楽天証券)
●ジュニアNISA(SBI証券)
基本的には楽天証券で投資を行い、娘のジュニアNISAのみSBI証券で投資をしています。
meiどっちの証券会社がいいかを比較するため投資しているよ。
Utaどっちにも良さはあるから色々買ってみよう。
それでは今月の各投資の状況を見ていきましょう。
投資信託の運用報告
2022年5月までの投資信託の運用状況は以下の通りです。
含み益は＋200,999円
利回りは+14.82％でした。
先月は、含み益+210,845円
利回り+15.64%だったので、先月に比べて減りました。
mei2ヶ月連続の利回りの減少…いつ復活するかなぁ。
Utaそろそろ上向いてもいいけど、様子見だね。
今月の投資額は、
積立投信7,778円
スポット購入0円
でした。
mei今月は忙しかったからスポット購入は控えたよ。
ブログを開設した2021年2月から現在までの推移は以下の通りです。
総資産、評価額は横ばいですね。
それぞれのグラフが右肩がりになるのを今はじっと待つのみです。
以上が投資信託の運用報告でした。
米国株式の運用報告
今月から始めた米国株式の運用成績は以下の通りです。
利回りは4.62%でした。
SPYDを買った時よりも価額が上がっていますね。
meiあとはいつ手放すかが大事になってくるね。
もうちょっと様子を見てみようかな。
今月はあまり証券口座を見る時間がなかったので、今後は隙間時間に見ていこうと思います。
以上が米国株式の運用報告でした。
UtaのつみたてNISA
2022年5月末までのUtaのつみたてNISAの運用状況は以下の通りです。
含み益は＋29,774円
利回りは＋5.25％でした。
先月は、含み益は＋33,152円
利回りは＋6.22％だったので、利回りは少し減少しました。
Uta今は辛抱強く待たないといけない時期だね。
Utaの積立NISAがスタートして、現在までの推移は以下の通りです
グラフが下がっていますが、22年2月と比較したらまだ利回りはプラスなので、焦らずに見ていこうと思います。
以上がUtaのつみたてNISAの運用報告でした。
meiのつみたてNISA
2022年5月末までのmeiのつみたてNISAの運用状況は以下の通りです。
含み益＋30,451円
利回りは＋5.37％
先月は、損益は＋33,845円
利回りは＋6.35％だったので、こちらもUtaのつみたてNISA同様、下がりましたね。
meiの積立NISAがスタートして、現在までの推移は以下の通りです。
以上がmeiのつみたてNISAの運用報告でした。
ジュニアNISA
我が家はジュニアNISAのみ、SBI証券で投資をしています。
2022年5月末までのジュニアNISAの運用状況は以下の通りです。
含み益は+469,839円
利回りは+23.97でした。
先月は+487,618円
利回りは+24.88だったので、こちらも下がりました。
mei投資信託、つみたてNISA同様に下がったね〜。
Uta利回り20%をキープしているから良いんじゃないかな。
ブログを開設した2021年2月から現在までの推移は以下の通りです。
以上がジュニアNISAの運用報告でした。
総投資資産について
我が家は投資を始めた5年後に1000万円の投資資産を保有できることを目標にしています。
mei2020年に投資を始めたから、2025年には目標達成したいと思ってるよ！
5月までの全ての投資の総計は以下の通りです。
投資信託
投資額：1,355,388 円
評価額：+200,999 円
米国株式
投資額：34,100円
評価額：+584円
Utaの積立NISA
投資額：566,656円
評価額：+29,774円
meiの積立NISA
投資額：566,659円
評価額：+30,451円
ジュニアNISA
投資額：1,960,000 円
評価額：+469,839 円
全ての投資額合計：4,482,803円
全ての評価額合計：+731,647円
資産合計：5,214,450円
2025年末までの目標資産まで
必要金額：4,785,550円
投資額が増えて評価額が減っているのは悔しいですね。
相場がまだ安定しないのが理由だと思います。
まだまだ市場は安定しないので、スポット購入もほどほどにしていきます。
とはいえ、総資産は目標額の1000万円の半分を達成しているのは嬉しいです。
まとめ
今月は、先月に比べて評価額は下がってしまっています。
しかし、市場が安定していない今、そこまで悲観することではないと考えています。
mei無理なくコツコツと投資していくのがベターだね。
Uta下手に大きく投資して、評価額が下がったらメンタルやられそうだしね💦
今はギャンブル性のある投資は控えて、コツコツやっていこうと思います。
インデックス投資でゆるゆる投資を続けていけば、いつか花開くと信じて。
最後までお付き合い頂き、ありがとうございました☺︎
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