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【2022年7月】投資総額と資産の推移を公開!

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こんにちは、meiです。
本ブログでは、月に一度、我が家の資産運用報告を行っています。

本記事では、投資状況や投資金額を全て公開しています。

我が家の投資が参考になれば嬉しいです。

『お詫び』
毎月更新予定の本記事ですが、【8月15日現在】のものを7月分としています。
7月末のレート等と多少異なりますので、ご理解のほどよろしくお願いします。

今月と過去の資産状況を比較したい方はこちらから⏬

それでは、2022年7月の投資状況を見ていきましょう。

目次

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我が家の基本情報

我が家のプロフィールを簡単にまとめました。

mei

知っている人は飛ばしてね。

基本情報

●家族構成:3人家族
Uta(夫):公務員
mei(妻):パートタイマー&個人事業主
●車:無し
●住居:賃貸

普通のごく一般的な家庭です。
少し他の家族と違うところは、節税のために私が個人事業主になっているところです。

去年の11月からお試しで「ポイントせどり」なるものを始めてみました。

Twitterでフォロワーさんに色々教えてもらいながら、2022.1にようやく月10万円を稼ぐことができるようになりました。

Uta

今月は副業全て合わせて+7万円だったね。

mei

先月に比べて副業の収益は減っちゃったけど、稼げているだけ良いよね。

この稼いだお金を投資に回して、更に資産を増やしていきたいです。

我が家の投資ルール

我が家では、簡単に投資ルールを決めています。

mei

ここも知っている人は飛ばしてね。

投資ルール

①非課税枠を最大限利用
②投資信託で安定的に
③楽天ポイントを利用
④評価額が下がったら買い

THE・安定思考

です。

非課税枠は、夫婦・娘のNISAを活用して年間160万円投資するようにしています。
夫婦:つみたてNISA各40万円、娘:ジュニアNISA80万円

それと毎月スポット購入もしているので、年間200万円以上投資しています。

また、Utaとmeiは楽天証券を利用しているので、楽天ポイントを使って投資もしています。

mei

楽天ポイントで投資すれば、その分現金を使わなくて良くなるからオススメだよ!

↓楽天証券の開設方法についてはこちらから↓

我が家の投資状況について

2022年7月末までの投資状況についてまとめました。

我が家の投資先は主に5つです。

投資信託(楽天証券)
米国株式(楽天証券)
●Utaの積立NISA(楽天証券)
●meiの積立NISA(楽天証券)
●ジュニアNISA(SBI証券)

基本的には楽天証券で投資を行い、娘のジュニアNISAのみSBI証券で投資をしています。

mei

どっちの証券会社がいいかを比較するため投資しているよ。

Uta

どっちにも良さはあるから色々買ってみよう。

それでは今月の各投資の状況を見ていきましょう。

投資信託の運用報告

7月の投資信託の運用状況は以下の通りです。

投資信託の投資状況

含み益は+296,438円
利回りは+20.54%でした。

先月は、含み益+166,089円
利回り+11.71%だったので、今月は大きくプラスに転換しました!

mei

4~6月はずっと右肩下がりだったからプラスになったのは嬉しいね!

Uta

黙々と積み立て投資していて良かったよね!

今月の投資額は、
積立投信7,778円
スポット購入0円
でした。

mei

今月は忙しかったからっていうのもあって、スポット購入しなかったよ。

ブログを開設した2021年2月から現在までの推移は以下の通りです。

mei

欲が出ちゃうけど、一番利回りが高かった
21年12月まで戻ってくれると嬉しいな。

Uta

久しぶりに利回り20%を超えたのは嬉しかったね!

これからも細々と積み立て投信やスポット購入をしていこうと思います。

以上が投資信託の運用報告でした。

米国株式の運用報告

5月から始めた米国株式の運用成績は以下の通りです。

参考為替レートで計算をすると、
現時点で保有している銘柄は-750円の評価額になっています。

参考:先月の米国株の評価額

2022.6の米国株

今月は、BNDの銘柄が利益が出ていたので、3株売りました。

mei

手数料を差し引いても8,000円くらい利益があったね。

Uta

米国株は長期保有っていうよりも買ったり売ったりしてみようかなって思っているよ。

mei

米国株は、楽天証券のSPU倍率を達成するために購入しているから、すぐに売却してもいいもんね。

以上が米国株式の運用報告でした。

UtaのつみたてNISA

7月のUtaのつみたてNISAの運用状況は以下の通りです。

UtaのつみたてNISA投資状況

含み益は+69,644円
利回りは+10.45%でした。

先月は、含み益は+16,805円
利回りは+2.8%だったので、大きくプラスに転換しました。

Uta

すごい!利回り10%超えたね!

mei

ひふみプラス以外は全部プラスになっているね!

Utaの積立NISAがスタートして、現在までの推移は以下の通りです。

先月に比べると利回りは約3倍強になりました!
利回りは不安定ですが、毎月投資をしているおかげで、投資額・総資産はコンスタントに右肩上がりになっているのが見受けられますね。

以上がUtaのつみたてNISAの運用報告でした。

meiのつみたてNISA

7月までのmeiのつみたてNISAの運用状況は以下の通りです。

meiのつみたてNISA投資状況

含み益+70,474円
利回りは+10.57%

先月は、損益は+17,498円
利回りは+2.92%だったので、こちらもUtaのつみたてNISA同様、大きくプラスになりました。

mei

S&P500、オルカン共に大きくプラスになってくれて嬉しいな!

Uta

Uta同様、利回り10%超えているのはすごいね!

meiの積立NISAがスタートして、現在までの推移は以下の通りです。

以上がmeiのつみたてNISAの運用報告でした。

ジュニアNISA

我が家はジュニアNISAのみ、SBI証券で投資をしています。

7月のジュニアNISAの運用状況は以下の通りです。

ジュニアNISA投資状況

含み益は+607,402円
利回りは+26.41でした。

先月は+407,664円
利回りは+18.20だったので、Uta,meiの積み立てNISA同様、大きくプラスに転換しました。

mei

今月も投資したんだよね。

Uta

そうそう、下火の時に少し投資しておこうと思って追加で投資したよ!

今月は6万円投資をしました。

・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
 ⇨20,000円
・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
 ⇨10,000円
・SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド
 ⇨30,000円

ブログを開設した2021年2月から現在までの推移は以下の通りです。

総資産がもうすぐ300万円になりそうです。
これからも少しずつ投資をして、今年の投資可能額を使い切ろうと思います。

以上がジュニアNISAの運用報告でした。

総投資資産について

我が家は投資を始めた5年後に1000万円の投資資産を保有できることを目標にしています。

mei

2020年に投資を始めたから、2025年には目標達成したいと思ってるよ!

7月までの全ての投資の総計は以下の通りです。

投資信託
投資額:1,442,611円
評価額:+296,438円

米国株式
投資額:34,202円
評価額:-750円

Utaの積立NISA
投資額:666,660円※
評価額:+69,644円

meiの積立NISA
投資額:666,655円※
評価額:+70,474円

ジュニアNISA
投資額:2,300,000円
評価額:+607,402円

全ての投資額合計:5,110,128円
全ての評価額合計:+1,043,208円
資産合計:6,153,336円

2025年末までの目標資産まで
必要金額:3,846,664円

※積立額8月分も含む

mei

ついに総資産が600万円になったね!
2月から約100万円資産が増えてるんだね!

Uta

総評価額も3月以来の100万円超えだね!

4月から6月までの3ヶ月間、ずっと評価額が右肩下がりだったので、とても嬉しいです。
これからもコツコツと投資をしていくモチベーションになりました。

まとめ

今月は久しぶりに色々とプラスに転換して、評価額も100万円を超えました。

mei

先月のスポット購入もいい時期にできてたみたいで良かったね。

Uta

そうだね。
たまたまタイミングが良かったね!

投資にはリスクがつきものですが、こういうグラフの上がり方は嬉しいですね。

最後までお付き合い頂き、ありがとうございました☺︎

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