こんにちは、meiです。
本ブログでは月に一度、我が家の資産運用報告を行っています。
本記事では、投資状況や投資金額を全て公開しています。
私たちは2021年に投資を始めたばかりの初心者です。
そんな私たちでも、少しずつ投資で資産を形成することができてきています。
meiこれから投資を始める方に、我が家の投資が参考になれば嬉しいな！
今月と過去の資産状況を比較したい方はこちらから⏬
それでは、2022年9月の投資状況を見ていきましょう。
我が家の基本情報
我が家のプロフィールを簡単にまとめました。
mei知っている人は飛ばしてね。
普通のごく一般的な家庭です。
少し他の家族と違うところは、節税のために私が個人事業主になっているところです。
Twitterでフォロワーさんに色々教えてもらいながら、2022.1にようやく月10万円を稼ぐことができるようになりました。
Uta今月は副業全て合わせて＋10万円だったね。
mei久しぶりに10万円になったね！もっと頑張ろう！
この稼いだお金を投資に回して、更に資産を増やしていきたいです。
我が家の投資ルール
我が家では、簡単に投資ルールを決めています。
meiここも知っている人は飛ばしてね。
①非課税枠を最大限利用
②投資信託で安定的に
③楽天ポイントを利用
④評価額が下がったら買い
THE・安定思考
です。
非課税枠は、夫婦・娘のNISAを活用して年間160万円投資するようにしています。
夫婦:つみたてNISA各40万円、娘:ジュニアNISA80万円
それとスポット購入もしているので、年間200万円以上投資しています。
また、Utaとmeiは楽天証券を利用しているので、楽天ポイントを使って投資もしています。
mei楽天ポイントで投資すれば、その分現金を使わなくて良くなるからオススメだよ！
↓楽天証券の開設方法についてはこちらから↓
我が家の投資状況について
2022年9月末までの投資状況についてまとめました。
我が家の投資先は主に5つです。
●投資信託(楽天証券)
●米国株式(楽天証券)
●Utaの積立NISA(楽天証券)
●meiの積立NISA(楽天証券)
●ジュニアNISA(SBI証券)
基本的には楽天証券で投資を行い、娘のジュニアNISAのみSBI証券で投資をしています。
meiどっちの証券会社がいいかを比較するため投資しているよ。
Utaどっちにも良さはあるから色々買ってみよう。
それでは今月の各投資の状況を見ていきましょう。
投資信託の運用報告
9月の投資信託の運用状況は以下の通りです。
含み益は＋164,950円
利回りは+11.30％でした。
先月は、含み益＋293,684円
利回り+18.27％だったので、約半分くらいまで含み益が下がりました。
mei米国の下落が心配だね〜
Utaこういう時こそ買いますのがいいかもね！
今月の投資額は、
積立投信7,778円
スポット購入0円
でした。
mei9月はあまり証券口座を見る機会がなかったからスポット購入もしなかったよ。
Uta10月は評価損益が減るようだったら買い足してもいいね！
ブログを開設した2021年2月から現在までの推移は以下の通りです。
mei利回りのグラフの急降下がすごい…
Utaどこかのタイミングで右肩上がりになればいいけど、今は静観かな。
以上が投資信託の運用報告でした。
米国株式の運用報告
5月から始めた米国株式の運用成績は以下の通りです。
今月は、BNDを3株購入して、SPUを達成しました。
参考為替レートで計算をすると、
現時点で保有している銘柄は-8,487円の評価額になっています。
先月は保有している銘柄合わせて-1,332円だったので、評価額が下がりました。
mei売り時を逃した感じだね…
Uta気長に持っておくものでもないし、損切りも考えていいかもね。
mei少しでもプラスに転じたら売れるといいんだけどなぁ。
損切りのタイミングも見計らわないといけない気がしているので、今後の動向をもう少し見ていきたいと思います。
以上が米国株式の運用報告でした。
UtaのつみたてNISA
9月のUtaのつみたてNISAの運用状況は以下の通りです。
含み益は＋14,268円
利回りは＋2.04％でした。
先月は、含み益は ＋57,089円
利回りは＋8.56％だったので、少し下がりましたね。
Utaまた下がっちゃったね。
mei含み益が出ているだけ良かったよ。
含み損だと心が折れそうなので、少しでもプラスになっているのは良かったです。
Utaの積立NISAがスタートして、現在までの推移は以下の通りです。
今まで順調に右肩上がりになっていた総資産も、ついに下がってしまいました。
つみたてNISAはやめることはないので、じっと静観するつもりです。
以上がUtaのつみたてNISAの運用報告でした。
meiのつみたてNISA
9月までのmeiのつみたてNISAの運用状況は以下の通りです。
含み益＋14,664円
利回りは＋2.09％
先月は、含み益＋58,160円
利回りは＋8.72％だったので、こちらもUtaのつみたてNISA同様、少し下がりましたね。
mei全世界株式がマイナス域になってしまったね。
Uta去年、つみたてNISAの運用状況がマイナスになったことがあったけど、盛り返したから気にしないでおこう！
ちょうど一年前の2021年9月、meiのつみたてNISAはマイナス域になることがありました。
meiこの時は、どうしようかと思ったけど、すぐにプラスに転じたよね。
銘柄の入れ替えをしてもいいかと思いますが、今は気長にプラスになることを待とうと思います。
meiの積立NISAがスタートして、現在までの推移は以下の通りです。
以上がmeiのつみたてNISAの運用報告でした。
ジュニアNISA
我が家はジュニアNISAのみ、SBI証券で投資をしています。
9月のジュニアNISAの運用状況は以下の通りです。
含み益は+411,304円
利回りは+17.14でした。
先月は+586,735円
利回りは+24.86だったので、Uta,meiの積み立てNISA同様、大きく減りました。
meiついに20%切っちゃったね〜…
UtaジュニアNISAの始めたタイミングが良かったよね。
今月は4万円購入しました。
・三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
⇨20,000円
・ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド
⇨20,000円
mei今回購入したから今年分の枠は全て使い切ったよ。
ブログを開設した2021年2月から現在までの推移は以下の通りです。
今年分の枠は全て使い切ったので、後は評価額が上がることを期待していきたいと思います。
以上がジュニアNISAの運用報告でした。
総投資資産について
我が家は投資を始めた5年後に1000万円の投資資産を保有できることを目標にしています。
mei2020年に投資を始めたから、2025年には目標達成したいと思ってるよ！
9月までの全ての投資の総計は以下の通りです。
投資信託
投資額：1,459,278円
評価額：+164,950円
米国株式
投資額：123,534円
評価額：-8,487円
Utaの積立NISA
投資額：699,993円
評価額：+14,268円
meiの積立NISA
投資額：699,990円
評価額：+14,664円
ジュニアNISA
投資額：2,400,000円
評価額：+411,304円
全ての投資額合計：5,382,795円
全ての評価額合計：+596,699円
資産合計：5,979,494円
2025年末までの目標資産まで
必要金額：4,020,506円
mei総資産が600万円切っちゃったね…
Utaこんなに急降下するとは思わなかったけど、これほど評価額が下がるのはきついね…
この評価額の下落を見て、投げ出したい気持ちもあります。
しかし、ここでやめてしまうと長期投資の意味がなくなってしまうので、淡々と積み立てていこうと思います。
まとめ
今月は久しぶりの大きなマイナスになってしまいました。
meiこれがしばらく続くと思うと大変だ。
Utaそうだね。
でも、逆に基準価額が下がっているから買い足すチャンスだよ！
そうです。
今は化学が下がっているので、買い足して将来の高騰に備えられると考えると、今はピンチではなくチャンスなんです。
どのくらいこの下落が続くか分かりませんが、余裕資金がある時に買い足しておいて、いつか買い足して良かったと思えるといいなと考えます。
最後までお付き合い頂き、ありがとうございました☺︎
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